איך לבחור סוכן פנסיוני
רבים מאיתנו לא נותנים מספיק את הדעת לשלב הבא בחיים שלנו ולתיק הפנסיה שלנו. בחירה של סוכן פנסיוני מוכשר יכולה לחסוך הרבה הוצאות ולהגדיל את ההכנסות בעתיד. אז איך לבחור סוכן פנסיוני נכון? ריכזנו עבורך מספר טיפים מועילים.
ראשית – מהו סוכן פנסיוני
סוכן פנסיוני הינו נציג של חברות הפנסיה השונות ואינו יועץ פנסיה ניטרלי לחבילות הפנסיה האפשריות. כמובן שכל סוכן פנסיוני עובד אחרת וכל סוכן שכזה משקיע רמה שונה של אמינות ודאגה לעתיד בקרב לקוחותיו.
דמי ניהול
רבים בוחרים את הסוכן רק על סמך – הכי זול הכי טוב עבורי. למעשה דמי הניהול הם מרכיב חשוב בכל חיסכון ארוך טווח אך בהחלט לא המדד היחיד שיש לבחור באמצעותו סוכן פנסיוני.
וותק וניסיון
סוכן מנוסה וותיק יוכל לעזור לכם לרכז תוכניות פנסיה ותיקות שכבר אינן קיימות כיום ויוכל לבנות עבורכם חבילה עכשווית רלוונטית עבורכם גם בהתחשב בעבר שלכם. אין מחיר לידע וניסיון רב שנים ובטח לא לוותק בעבודה מול חברות הפנסיה השונות.
מומחיות
סוכנים רבים אינם מבינים לעומקם את כל הסוגיות שקשורות לפנסיה ולכן חשוב לבדוק מול הסוכן כי הוא בקיא בנושא ויכול לספק לכם מידע מועיל ומקצועי בנוגע לקופות גמל, ביטוח מנהלים, ביטוח חיים, קרן השתלמות וכדומה. מכל אלו תוכלו להרכיב בהמלצתו את החבילה המנצחת עבורכם.
נגישות
חשוב כי הסוכן יהיה נגיש עבורכם הן מבחינת מיקום גיאוגרפי של המשרד, הן מבחינת יכולת העברת טפסים וניירת מסוגים שונים בפקס ודרך אתר האינטרנט וכמובן זמין עבורכם כמה שיותר באמצעות המובייל על כל צרה שלא תהיה.
כימיה
אין כמו הרגשה כי אתה חשוב לסוכן וכי יש לכם מכנה משותף ונח לכם לשהות במחיצתו ולעבוד מולו. קשר אישי תמיד טוב ומועיל ואין כל ספק כי יחסי אנוש טובים מעידים על איכפתיות של הסוכן הפנסיוני עם הלקוח.