בחירת סוכן ביטוח אינה עניין של מה בכך שכן במרבית המיקרים מדובר על עבודה משותפת לאורך שנים רבות ולעתים יש קשר בין סוכן ביטוח ומבוטח לאורך של 30 ואף 40 שנים ויותר.

השאלה שעולה היא איך לבחור סוכן ביטוח טוב עבורך ליחסים ארוכים כל כך. ריכזנו מספר טיפים על מנת לתת לכך מענה.

וותק וניסיון

ישנם לא מעט סוכני ביטוח טריים וחדשים בשוק הביטוח. מרביתם מציעים תנאים מפתים ביותר לעבודה עימם על מנת ליצבור לקוחות חדשים. אם אתה לא רוצה להיות שפן ניסיונות, רצוי כי תחפש אחר סוכן ביטוח בעל וותק ומוניטין של שנים רבות (10 שנים זה גם טוב). סוכן ותיק יהיה בעל קשרים ויחסים טובים יותר מול חברות הביטוח עצמן ויוכל למצוא עבורך פתרונות יעילים יותר בשעת צורך או צרה.

התמחות בנושא הביטוח

משרדי ביטוח רבים עוסקים במגוון שירותי ביטוח. במידה ומדובר בסוכן המנהל משרד קטן ומרבית התיקים של הלקוחות עוברים תחת ידיו, יש לברר במה המשרד שלו חזק יותר ובמה פחות ולהחליט אם זה מתאים עבורך. במיקרה ומדובר במשרד בינוני או גדול, חשוב לברר מי יטפל ספציפית בתיק שלך. האם הוא בעל התמחות ממוקדת בנושא הביטוח שלך או שהוא כלבויניק וכדומה.

נגישות וזמינות

חשוב לברר אודות הזמינות והנגישות של סוכן הביטוח ו\או המשרד שלו. האם הוא ממוקם בעיר שלך? האם המשרד פתוח מהבוקר עד הערב? יש מענה טלפוני גם בלילה? העברת ניירת תיעשה עבורך או תיאלץ לגשת למשרד כל חודש חודשיים לסדר דברים?

כימיה אישית

מעל כל הצד המקצועי חשובה גם הכימיה האישית. חשוב כי בפגישה עם סוכן הביטוח תרגישו כי יש לכם מכנה משותף עימו ונח לכם לנהל עימו תיקשורת אישית. יחסי עבודה שיימשכו (אולי...) במשך עשרות שנים, חשוב שיהיו בריאים מהתחלה ותרגישו כי יש לכם עימו כימיה טובה.